反洗钱定义：是指预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动的措施。反洗钱是政府动用立法、司法力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。几乎所有国家都把金融机构的反洗钱置于核心地位。
 

反洗钱义务主体

    在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。任何单位和个人与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供金融服务时，都有义务配合金融机构依法履行反洗钱职责。

警惕常见的洗钱途径和方式

① 通过地下钱庄或境内外银行账户过渡，实现犯罪所得的跨境转移；

② 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；

③ 利用他人的账户提现，切断资金转移线索；

④ 利用网上银行等各种金融服务，避免柜面交易引起银行关注；

⑤ 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；

⑥ 通过买卖股票、基金、保险或开办企业等；

⑦ 通过购买房产进行洗钱；

⑧ 通过虚假进出口贸易进行洗钱；

⑨ 现金走私。